+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Виктимность преступления в банкорвской сфере

Виктимность преступления в банкорвской сфере

Ввиду развития рынка банковских услуг в Республике Казахстан одной из областей интересов мошенников стала банковская сфера. Проблемы переходного периода в формировании рыночных отношений повышает виктимогенность факторов, благоприятно влияющих на совершение мошенничества. Мошенничество является одним из самых распространенных преступлений, совершаемых в банковской сфере. За г. В научной литературе существуют споры относительно того, что же является преступлением в банковской сфере.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

PDF-версия 41 42 43 44 45

Опасные пожертвования

Ввиду развития рынка банковских услуг в Республике Казахстан одной из областей интересов мошенников стала банковская сфера. Проблемы переходного периода в формировании рыночных отношений повышает виктимогенность факторов, благоприятно влияющих на совершение мошенничества.

Мошенничество является одним из самых распространенных преступлений, совершаемых в банковской сфере. За г. В научной литературе существуют споры относительно того, что же является преступлением в банковской сфере. Нам больше импонирует точка зрения Р. Рогалева, который считает, что к преступлениям в банковской сфере относятся общественно опасные деяния, посягающие на общественные отношения в сфере защиты интересов вкладчиков и собственников кредитных организаций, а также на установленный государством порядок функционирования банковских учреждений [1, c.

Некоторые авторы выделяют преступления, совершаемые в финансовокредитной сфере [2, c. Под банковским мошенничеством понимается мошенничество, совершаемое в сферах привлечения во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещения указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц.

Среди мошенничеств, совершаемых в банковской сфере, можно выделить следующие виды. В х гг. Мошенники сами оформляли платежные поручения и направляли их в банк или расчетно-кассовый центр плательщика, что являлось основанием списания денежных средств с его счета. По оценкам специалистов, ущерб от такого рода преступлений примерно составил сумму, эквивалентную 5 миллиардам долларов США.

В настоящее время Национальный банк РК предпринял ряд мер, исключающих совершение данного преступления. Примерно в то же время одним из самых распространенных видов рассматриваемого преступления было мошенническое хищение средств вкладчиков. Эти преступления совершались по принципу так называемой финансовой пирамиды, суть которой заключается в выполнении обещаний на первом этапе за счет расширяющихся поступлений от новых вкладчиков или инвесторов и обмане последних.

Данное преступление является наиболее общественно опасным ввиду того, что оно носит очень массовый характер, а также приносит не только имущественный ущерб потерпевшим, но и огромный моральный вред. Известно много случаев, когда жертвы, не получив обратно свои вклады, умирали от сердечных приступов или заканчивали жизнь самоубийством. По оценкам специалистов, жертвами финансовых пирамид, в том числе и "банковских пирамид", стала пятая часть населения. В настоящее время этот вид преступности также потерял некоторую актуальность, так как ужесточился порядок создания и лицензирования банковских учреждений, а также ввиду снижения виктимности населения в этой отрасли жизни.

В настоящее время наиболее распространенным преступлением в банковской сфере является мошенничество в сфере кредитования. Схема этого преступления проста. Мошенник представляет подложные документы, свидетельствующие о намерении вернуть кредит банку. Это может быть фиктивный бизнес-план или подложные документы на имущество, отдаваемое в залог.

Отдельно стоит рассмотреть мошенничество в сфере потребительского кредитования. Подавляющее большинство коммерческих банков в настоящее время предоставляет такую услугу, как потребительский кредит.

Такой кредит выдается на приобретение товаров народного потребления телевизор, холодильник и т. При этом потребительский кредит оформляется и предоставляется в течение нескольких минут, что лишает службу безопасности банка возможности проверить репутацию должника.

Злоумышленники вступают в преступный сговор с работниками магазинов по продаже товаров и получают кредит якобы на приобретение товара. В действительности товар покупателю не передается, работники магазина получают свой процент за оформление документов по движению товара, а мошенники завладевают деньгами. Данный вид мошенничества в настоящее время получил массовое распространение. Злоумышленники ищут людей, злоупотребляющих спиртными напитками, или иных лиц, остро нуждающихся в деньгах.

По их паспортам берут кредиты на приобретение товара за вознаграждение примерно в тенге. При этом жертвами этих преступлений становится как сам банк, потому что, как правило, данные кредиты не возвращаются, так и тот человек, на которого оформлен кредит, потому что банк предъявляет к нему иск о взыскании денег. Во-первых, субъекты банковского мошенничества имеют высокий интеллектуальный уровень.

Как правило, это люди, имеющие высшее образование, которые занимаются или когда-либо занимались предпринимательской деятельностью. Во-вторых, банковское мошенничество всегда сопровождается крупным ущербом и существенным вредом, которые причиняются потерпевшим от мошенничества. В-третьих, банковское мошенничество совершается в совокупности с другими преступлениями, такими как незаконная банковская деятельность, незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство и другими.

В-четвертых, банковское мошенничество носит массовый характер. Мошенничество, совершенное в отношении больших групп людей, обычно причиняет вред наименее защищенным слоям населения - пенсионерам и престарелым людям, которые в условиях весьма затруднительного материального существования связали свои надежды с новыми формами предпринимательства и оказались обманутыми [1, c.

Если говорить о причинности банковского мошенничества, то комплекс детерминант этого вида преступления включает в себя как общие причины мошенничества, так и имеет специфические черты. Как правило, большое влияние на совершение мошенничества оказывают виктимологические причины.

Но это проблема, которая связана прежде всего с быстрым развитием рыночных отношений. Криминологическая характеристика преступлений в банковской сфере Ввиду развития рынка банковских услуг в Республике Казахстан одной из областей интересов мошенников стала банковская сфера.

Банковское мошенничество с криминологической точки зрения имеет ряд особенностей. Литература Мерзогитова Ю. Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений. Рогалев Р. Теги: Банкротство Мошенничество Банк. Журнал: Вестник науки Костанайского социально-технического университета имени академика Зулхарнай Алдамжар. Год: Город: Костанай. Категория: Юриспруденция.

Ваш IP-адрес заблокирован.

.

Криминологическая характеристика преступлений в банковской сфере

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 26.01.2021 Семинар \

.

.

.

.

.

.

.

возникли условия для возникновения преступлений в каждой сфере Зная виктимность среды и особенности психологии поведения жертвы, захватил четырех заложников в одном из банков в самом центре Стокгольма​.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: \
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ольга

    Тарас,скажите могут ли из-за долгов в мфо и банках претендовать на квартиру,в которой прописаны малолетние дети?

  2. Никита

    Тарас 10 лет назад на меня взяли кредит с моим согласием канешно в кредитна спилка,она закрылась давно я не знаю платили или не платили но слали бумаги с угрозами судами угрожали и т п сейчас к родственнице звонят каждый день,что делать что говорить и как от них отцепится?

  3. nannrapechi

    Еще один вопрос, нужно ли снимать с реестрации автомобиль там где он был куплен. Если да, то как без перезаезда сделать?

  4. gregunstam

    Так а Стамбульскую конвенцию отменили?